跨海峡特大诈骗案三大骗术曝光

　　新华网武汉9月13日电题：行骗团伙落网 三大骗术曝光――跨海峡特大网络诈骗案追踪

　　新华社“中国网事”记者周梦榕

　　祖国大陆7个省区市、台湾11个县市警察同时出击，集中围捕犯罪嫌疑人451名。这是迄今为止最大规模 的两岸联合打击犯罪行动，今年以来我国最大的网络诈骗案被一举破获。

　　克隆网购、假扮客服、冒充司法人员，这个公司化运作的诈骗团伙，横跨海峡两岸，设置124处地下窝点和 洗钱点，行骗金额约合人民币3000万元。

　　网络陷阱 诈人骗财

　　在武汉市刑侦局，新华社“中国网事”记者看到一摞台湾警方转来的受害人报案资料：

　　――台北县陈女士接到自称是法院工作人员电话，称其账户金额是不法勾当非法所得，后被一自称“检察官” 的人骗走新台币141万元；

　　――台北县刘女士在奇摩拍卖网上拍得一款果汁机，汇款新台币1.6万元，未收到货；

　　――台北市陈女士今年8月接到自称奇摩商城“会计”来电，称“由于系统失误将其全额付款设定为分期付款 ”，再接到“银行客服”电话，让她在ATM机上按指令操作，不料卡上新台币29.9万元不翼而飞 ……

　　短短两年间，台湾民众被骗走约3000万元人民币。台湾警方顺藤摸瓜，发现一个利用网络手段实施诈骗的 特大犯罪团伙，这个团伙不仅在台湾极为活跃，而且在大陆多省市活动诡异,ghd purple。

　　案情重大，两岸警方通力合作。根据线索，公安部决定此案由武汉市公安局主侦，广东福建等地公安机关配合 。武汉市公安局成立专案组，先后出动300多名调查人员，查询账号1000多个，并赴广东、福建等地，获取 大量犯罪证据，基本摸清了该团伙的作案方式、犯罪特点及团伙成员的各自作用和活动轨迹。

　　据专案组介绍，这一团伙诈骗手段主要有三种：

　　一是网购失误诈骗法。冒充网络商户的销售员及银行客服，称因网店计费系统错误等原因，顾客网购支付出现 问题，诱导受害人在ATM机上错误操作，将款项骗走。这是用得最多的诈骗手法。

　　二是虚假网购诈骗法。在知名购物网站上贴图出售虚假商品，诱骗客户付款后不发货，或者以种种理由拒绝使 用第三方安全支付工具，诱骗受害人先汇款后交货，客户付款后却收不到商品。

　　三是司法恐吓诈骗法。冒充台湾司法人员，以账号涉及洗钱、贩毒等名义，打电话给受害人称金钱需做处理否 则会吃官司。若受害人不信，就派假司法人员手持伪造的法律文书上门，当面打消受害人顾虑，诱骗受害人到AT M机上按其提示操作，将资金转账至其控制的账户。

　　受害人损失的不仅仅是一张银行卡。诈骗团伙成员有时恐吓受害人称，“因为你在ATM机上错误操作，损害 了价值300多万新台币的系统终端机，必须再刷至少1万元，才能避免承担法律责任”，从而让受害人“连环受 骗”。

　　行骗头目 仓皇落网

　　“我老板叫罗元刚，台湾人”“我师父在武汉，叫罗文”“我上线是罗世刚，在台湾”，在案件侦查过程中， 两岸警方发现许多线索都指向一个人：罗世刚，台湾网络诈骗的头面人物。

　　从台湾警方提供的情况来看，罗世刚的作案占台湾同类诈骗案的40%以上。2004年，罗世刚在珠海因诈 骗被遣送回台湾，在取保候审期间弃保潜逃，不知所踪。

　　武汉警方排查发现，“罗文”“罗元刚”都是罗世刚的化名，今年34岁，已在武汉娶妻生子，并购买了多处 房产。

　　8月10日，两岸警方共商案件侦查对策，研究同步打击行动事宜。按照“打平台、打窝点、打团伙、打账号 ”的思路，两岸警方实施集中抓捕。

　　8月25日，公安部刑侦局一声令下，安徽、福建、湖南、湖北、广东、广西、重庆公安机关迅速对诈骗窝点 进行围捕。同时，台湾警方也在台北县、新竹市、台中县、台中市、彰化县、南投县、嘉义县、台南市、高雄市等 地展开行动。

　　8月25日上午9时，武汉警方让物业人员敲开罗世刚所住房间，方头阔脸、浑身文身的罗世刚一脸惊愕。与 此同时，罗世刚设在江景大厦的诈骗窝点也被警方端掉。在现场截获的6台电脑屏幕上，显示着正在实施中的诈骗 记录。

　　在湖南长沙，警察进入诈骗窝点时，团伙成员纷纷从电脑里拔出U盘，丢到办公楼下，被守在楼下的警察一一 捡起。在广东一诈骗窝点，警方赶到时，女话务员正微笑着拿着电话在“编故事”。

　　具有讽刺意味的是，以行骗为业的罗世刚，处心积虑纠集团伙，让一个个无辜民众深受其害，可他的客厅挂着 一条幅，上书“世界上有两件事不能等待，一是行孝，二是行善”。

　　专业诈骗 淆乱视听

　　“8・25”行动共抓获451名犯罪嫌疑人，其中台湾籍186人，作案人员横跨大陆台湾两地，专门诈骗 台湾人。武汉市公安局办案警官刘文说，罗世刚团伙是一个由台湾籍人员主谋，人员众多，分工明确，公司化运作 ，有着严格管理制度的高智能、专业化诈骗集团。

　　据介绍，这个特大网络诈骗集团由三个相对独立的犯罪平台组成，流水线作业：

　　一是设在福建厦门的网络技术支撑平台。该平台由“东邪――黄药师”(网名)搭建，负责提供电话改号显示 、群拨群呼、落地对接等“网上技术服务”，出租给拨打诈骗电话的窝点使用，并收取高额费用。

　　二是以信息咨询公司为掩护拨打诈骗电话的平台，分设在安徽、湖南、湖北、广东、重庆等地，这些公司招用 大量话务员，从事具体操作。

　　三是打着资金管理服务招牌，转移提取赃款的地下钱庄及“车手”。一旦款项骗到其在台湾的账号，遍布台湾 和大陆的“车手”在几分钟之内就将款划走。

　　在罗世刚的统一指挥下，三个平台分工明确、产业链条清晰。每成功骗取一笔资金，就按3∶4 ∶3分成。

　　为提高诈骗成功率，诈骗团伙请了专业策划公司策划。话务人员全员参加培训，有专门的教材，不仅能讲一口 流利的台湾普通话，还要掌握台湾各大金融机构的名称和客服电话、ATM机的操作等知识。这些话务员十分“专 业”，有的还将设计好的各种情境下的应答标准答案贴在工作台上，边看边打电话。

　　罗世刚团伙诈骗的成本很低，在网上用低廉的价格、通常是几元钱购买一条台湾民众的个人信息资料。如姓名 、住址、何时在网上购买了何物、何种支付方式、联系方式等个人信息。之后，架上电脑，雇佣培训话务员，通过 福建技术平台的改号拨打台湾受害人电话，实施诈骗。

　　近年来，网络诈骗案件一直呈上升趋势，为什么受害人容易上当专案组分析，一是网络平台改号后显示号码不 是大陆号码，是台湾本地电话号码，甚至就是银行卡背后显示的客服号码，回拨过去也能接通到犯罪团伙，容易使 人相信；二是个人信息资料十分准确；三是多个角色转换，一会是“银行客服”、一会是“检察官”上门，角色间 的相互印证易使人轻信。

　　警方提醒，无论诈骗手法如何翻新，最后都会要受害人的银行卡、密码和账号。在日常工作生活中，民众千万 不要轻信来历不明的电话、短信，更不要轻易透露自己的身份和银行卡的信息。如果接到类似信息，直接给有关部 门打电话，不要用回拨功能。